Признаки финансовых компаний-мошенников и как не стать их жертвой

При современных коммуникациях число мошеннических фирм и фактов обмана лавинообразно растет, во многом этому потворствуют и сами пользователи – беспечностью и слабой финансовой, юридической грамотностью.

Большинство схем реализуются через интернет-услуги (в первую очередь финансовые, и особенно биржевые), в мессенджерах и по телефонной связи.

Избежать такого обмана можно, повышая грамотность и информированность в этой сфере. Есть ряд ресурсов, ведущих черные списки таких обманщиков, помогающие проверять компании на легитимность и вероятность мошенничества. Например, wpmoneysites.com.

Признаки мошенничества

Нужно помнить, что в нашей стране есть ряд актов о преследовании и наказании мошенников.

Главная – статья 159 УК РФ. Наказание по ней будет при суммах обмана от 250 тысяч . Под мошенничеством понимается завладение чужим имуществом и имущественными правами (финансовыми средствами) обманом, и злоупотребляя доверием.

Для любой финансовой сферы можно выделить общие признаки вероятного намерения сознательно обманывать с целью обогащения:

• Нереально оптимистичное обещание сверх прибыли за короткий срок. Инвестиции или просто вложения с высоким доходом изредка бывают, но имеют высокие риски выйти на ноль или в убытки. А у мошенников просто лишиться денег.
• Способ психологического давления (срочность, единственный шанс, угрозы неблагоприятных ситуаций). Манипуляции (приведение недостоверных фактов, утаивание невыгодной информации – скрывать ее или печатать мелким шрифтом).
• Не давать никаких согласий без подписания контракта с четким его изучением.
• Неофициальная организация – нет официальных данных о ее регистрации, или данные там противоречивые по сравнению с заявленными.
• Нет лицензий. Все финансовые компании и банка лицензируются и регистрируются на сайте Цетробанка РФ.

Перед любыми действиями нужно проверить официальные данные о компании.

Даже если она зарегистрирована, но данные противоречивые – это сигнал, что при обмане она будет уходить от ответственности.

Самые частые сферы обмана

Наиболее «богатые» по оборотам мошенники:

• Финансовые пирамиды. Знаменитая МММ, с раскрученной рекламой и известными людьми опутавшая всю страну в кризисное время – не первая и не последняя. Такие фирмы существовали больше 200 лет назад, и появляются снова. Нужно работать с честными надежными компаниями, статистика у которых подтверждается годами и реально высоким статусом в экономике.
• Финансовые рынки и биржи. Сам вид деятельности уже сомнительный. При этом есть десятки полулегальных и нелегальных бирж, привлекающих высокими процентами по сделкам, но не выполняющие их. Часто даже не возвращают депозиты, перестают общаться с вкладчиками. То же касается инвестиций в грандиозные (но нереальные, раскручено дутые) проекты. Деньги там просто исчезают.
• Аферы с кредитами и займами под низкие проценты, но с дополнительными условиями (которые на все читают). В итоге – огромные начисления штрафов и пеней.
• Аферы с выманиванием реквизитов банковских карт от псевдо работников банков под предлогом безопасности, взлома хакеров. В итоге – потеря всех денег с карты.
• Правовое мошенничество с оформлением фиктивных документов на право собственности, с дальнейшей ее потерей.

Смотрите также:

Что подарить женщине на день рождения http://kupidonchik.org/chto-podarit-zhenshhine-na-den-rozhdeniya/.

Интересности на тему: Как сформировать высокую самооценку?

Классные советы в статье "Все о тараканах: как не допустить появление в доме" здесь.

Повышая свою грамотность и бдительность, можно избежать любого мошенничества.